Falsificação de documento: como prevenir esse tipo de fraude?

A falsificação de documentos é uma das formas mais comuns de fraude, e pode acarretar grandes prejuízos financeiros. Além disso, compromete a integridade de processos importantes, desde simples cadastros até transações financeiras mais sofisticadas. 

Por isso, soluções antifraude são essenciais para evitar danos e garantir a segurança das operações. Neste artigo, vamos conhecer as principais formas de falsificação de documentos e como soluções tecnológicas, como as oferecidas pelo SantoiD, podem ajudar a prevenir fraudes e proteger seus negócios.

O que é a falsificação de documentos?

A falsificação documental envolve a criação, alteração ou imitação de documentos para enganar ou fraudar. Esse crime pode ocorrer em várias situações, como:

• na emissão de documentos de identificação falsos;
• na adulteração de contratos;
• em processos de registro fraudulento. 

O objetivo da falsificação é fazer com que o documento pareça autêntico e válido, induzindo uma pessoa, empresa ou instituição a aceitar informações falsas como verdadeiras.

Esse tipo de fraude não afeta somente o indivíduo ou a empresa vítima, mas também compromete o sistema financeiro, o governo e a sociedade em geral, uma vez que facilita a prática de crimes como lavagem de dinheiro, roubo de identidade e fraudes fiscais.

Quais são os tipos mais comuns de falsificação de documentos?

Existem diferentes formas de falsificar documentos, cada uma com características específicas. Vamos conhecer as mais comuns!

Falsificação total

Neste tipo de fraude, o documento é criado do zero. O fraudador fabrica um documento completamente falso, copiando o formato de um original autêntico para enganar quem o examina. Pode incluir documentos como cédulas de identidade, passaportes ou registros bancários.

Adulteração de documentos

A adulteração ocorre quando um documento original é modificado para alterar seu conteúdo ou aparência. Isso pode incluir a alteração de números, datas ou assinaturas em documentos já existentes, como contratos e certidões.

Roubo de identidade

O fraudador utiliza informações de outra pessoa para criar documentos falsos. Isso permite que o criminoso se passe pela vítima, assumindo sua identidade para abrir contas bancárias, solicitar crédito ou realizar outras transações fraudulentas.

Assinaturas falsificadas

A falsificação de assinaturas envolve a imitação da assinatura de outra pessoa em documentos importantes, como cheques, contratos e procurações, visando a autorização de transações ou decisões fraudulentas.

Falsificação de documentos digitais

Com o aumento do uso de documentos eletrônicos, a falsificação também evoluiu para o ambiente digital. Alterações em arquivos PDF, fotos digitais de documentos e até a criação de documentos digitais completamente falsos se tornaram frequentes.

Como prevenir fraudes com documentos falsificados?

A prevenção de fraudes com documentos falsificados é uma prioridade para empresas que buscam garantir a segurança em suas operações. 

Nesse contexto, o SantoiD se destaca como uma solução completa, utilizando tecnologias avançadas para simplificar e automatizar a validação de documentos e a autenticação facial, oferecendo uma camada extra de proteção contra fraudes.

Uma das ferramentas oferecidas pelo SantoiD é o OCR (Optical Character Recognition), que permite a extração automática de informações presentes em documentos físicos ou digitais, como RGs, comprovantes de residência e até notas fiscais. 

Com alta precisão, o OCR identifica o tipo de documento, captura dados essenciais e os compara com bases de dados oficiais, garantindo a veracidade das informações de forma rápida e segura.

Outra solução antifraude essencial é o FaceMatch, que utiliza algoritmos de reconhecimento facial para comparar a foto do documento com a selfie do usuário. Essa tecnologia garante que a pessoa é, de fato, quem diz ser, prevenindo fraudes durante processos como abertura de contas e cadastro em serviços. 

O FaceMatch ainda oferece a opção de “prova de vida”, confirmando a autenticidade do usuário por meio de movimentos faciais em tempo real, reduzindo as chances de golpes e garantindo a integridade das operações.

O SantoiD é flexível e escalável, permitindo que empresas ajustem suas necessidades conforme a demanda, pagando apenas pelos recursos utilizados. 

Além disso, integra-se facilmente com órgãos governamentais, permitindo a validação automática de CPF e CNPJ diretamente nas bases de dados oficiais, garantindo ainda mais segurança em processos que envolvem identificação e documentos.

Conhecer as soluções antifraude oferecidas pela SantoDigital é um fundamental para empresas que desejam se proteger de fraudes como falsificação de documentos e manter a integridade de seus processos. Por isso, explore as funcionalidades do SantoiD e entenda como essa solução pode ajudar a garantir a segurança de suas operações.

Resumindo

O que é falsificação de documentos?

A falsificação de documento envolve a criação, a alteração ou a imitação de documentos para enganar ou fraudar, com o intuito de induzir uma pessoa, empresa ou instituição a aceitar informações falsas como verdadeiras.

Quais são os tipos de falsificação mais comuns?

Entre os tipos de falsificação mais comuns estão:

• falsificação total de documentos;
• adulteração de documentos;
• roubo de identidade;
• assinaturas falsificadas;
• falsificação de documentos digitais.

Créditos da imagem: Freepik