Automação bancária: otimização de processos e economia no setor financeiro

Nos últimos anos, o setor bancário testemunha uma rápida transformação impulsionada pela tecnologia. Conforme a Pesquisa FEBRABAN de Tecnologia Bancária 2023, os bancos devem chegar a um orçamento de R$ 45,1 bilhões para investimentos e despesas tecnológicas.

Um dos pilares dessa evolução é a automação bancária, uma ideia que auxilia as instituições financeiras no que diz respeito à interação com seus clientes, além de ser importante para tornar as operações financeiras mais eficientes.

Neste artigo, falaremos em detalhes sobre a ascensão dessa estratégia, destacando suas implicações na otimização de processos e na economia no setor financeiro. Para saber mais, continue a leitura!

O que é automação bancária?

A automação bancária é o uso de ferramentas com a intenção de aprimorar e otimizar os processos no setor financeiro. Ela é composta por diversos sistemas distintos, os quais são automatizados e projetados para tornar as operações bancárias mais simples.

Em resumo, a automação pode ser utilizada desde transações básicas até serviços mais complexos, como gerenciamento de investimentos e análise de riscos, por exemplo.

Ela também tem como principal objetivo reduzir etapas e eliminar tarefas manuais repetitivas, além de trazer redução nos custos operacionais. Dessa forma, o cliente consegue ter uma experiência mais conveniente e eficiente.

Usando esse tipo de ferramenta, as instituições financeiras podem melhorar a precisão, segurança e velocidade das operações, bem como liberar recursos humanos para atividades mais estratégicas e voltadas para o atendimento ao cliente.

Por que investir na automação bancária?

Existem diversas vantagens em utilizar a automação bancária, veja algumas das principais:

Mais eficiência

Automatizar processos bancários diminui a necessidade de intervenção humana em tarefas mais repetitivas, resultando em uma execução mais rápida, precisa e eficiente.

Melhora da produtividade

Outro benefício importante é que os funcionários podem direcionar seu tempo para atividades mais estratégicas e de valor agregado, aumentando a produtividade geral da empresa.

Segurança e redução de fraudes

É importante destacar que, sistemas automatizados podem detectar padrões suspeitos e atividades fraudulentas em tempo real, fortalecendo a segurança das transações e protegendo os clientes contra fraudes.

Serviços personalizados

O uso dessa estratégia permite que os bancos ofereçam serviços mais personalizados, adaptados às necessidades individuais dos clientes, proporcionando uma experiência mais satisfatória e permitindo a fidelização dessas pessoas.

Redução de custos

Com a eliminação de tarefas manuais e redução do tempo de processamento, a automação bancária diminui os custos operacionais, permitindo uma alocação mais eficiente dos recursos financeiros.

Otimização da experiência do cliente

Com recursos como atendimento automatizado e processamento rápido de transações, os clientes desfrutam de uma experiência bancária mais ágil, conveniente e satisfatória.

Exemplos de automação bancária

Como citamos anteriormente, a automação bancária é uma ferramenta que engloba uma série de tecnologias e soluções. Elas possibilitam mudar a maneira como os bancos e as instituições financeiras atendem seus clientes. 

Conheça alguns exemplos disso:

Internet e mobile banking

Plataformas online e aplicativos móveis permitem que os clientes acessem uma grande variedade de serviços bancários, como consultas de saldo, transferências de fundos, pagamento de contas e até mesmo investimentos, tudo de forma conveniente e segura, sem precisar ir a uma agência física.

Onboarding digital

Os processos de abertura de conta e solicitação de produtos financeiros podem ser simplificados e agilizados por meio de procedimentos de onboarding digital. 

Dessa forma, os clientes podem preencher formulários online, enviar documentos digitalizados e concluir todo o processo sem precisar visitar pessoalmente uma agência bancária.

Análise de concessão de crédito

Outro exemplo de automação bancária é a análise de concessão de crédito. Nesse caso, algoritmos avançados de análise de dados são utilizados para avaliar o perfil de crédito dos clientes de forma rápida e precisa. 

Esses algoritmos consideram uma variedade de fatores, como histórico de crédito, renda, emprego e outros dados relevantes para determinar a elegibilidade e os termos de empréstimos e financiamentos.

Atendimento por IA

Nesse contexto, assistentes virtuais baseados em inteligência artificial estão sendo cada vez mais adotados pelos bancos para oferecer suporte aos clientes. O SantoAI é uma dessas ferramentas que além de fazer o trabalho de assistência, permite a extração de dados de arquivos.

Estes assistentes, também conhecidos como chatbots, podem responder a perguntas frequentes, fornecer informações sobre produtos e serviços, auxiliar em transações bancárias e até mesmo resolver problemas de forma rápida e eficiente, 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Como implementar a automação bancária na sua instituição financeira?

Agora que você já sabe mais sobre a importância da automação bancária, que tal entender como implementá-la em sua instituição financeira? Veja abaixo os passos essenciais para iniciar esse processo:

1. Antes de começar, é fundamental entender os desafios específicos da sua instituição financeira e identificar áreas que podem se beneficiar da automação. Isso pode incluir processos operacionais repetitivos, experiência do cliente, segurança cibernética e conformidade regulatória.

2. Estabeleça metas claras ​​para o processo de automação, como redução de custos operacionais, melhoria da eficiência, aumento da satisfação do cliente ou expansão de serviços digitais. Lembrando que esses objetivos servirão como um guia durante todo o processo de implementação.

3. Em seguida, pesquise e identifique as soluções tecnológicas que melhor atendam às necessidades da sua instituição financeira. Pode ser necessário incluir software de automação de processos, sistemas de inteligência artificial, plataformas de análise de dados e ferramentas de segurança cibernética.

4. Nessa fase, elabore um plano detalhado de implementação, incluindo cronogramas, alocação de recursos, treinamento de equipe e comunicação interna e externa. Certifique-se de envolver todas as partes interessadas, desde a equipe de TI até os funcionários da linha de frente e os clientes.

5. Antes de lançar a automação em larga escala, conduza testes piloto para garantir que as soluções tecnológicas funcionem conforme o esperado e atendam aos objetivos estabelecidos. Se possível, faça ajustes e refinamentos com base no feedback recebido durante os testes.

6. Vale destacar que é muito importante fazer essa implementação em fases, começando por áreas de baixo risco e alta oportunidade de retorno sobre o investimento. Isso permite que você ajuste o processo conforme necessário e minimize interrupções nas operações diárias.

7. Por fim, estabeleça métricas de desempenho para acompanhar o impacto da automação na sua instituição financeira. Também é importante analisar regularmente os resultados e fazer ajustes conforme necessário para garantir que os objetivos sejam alcançados e que a automação continue a agregar valor ao negócio.

Se você seguir esses passos, estará no caminho certo para que o processo de implementação da automação bancária seja um sucesso. 

Assim, fica mais fácil aproveitar os benefícios dessa ferramenta, conquistando a satisfação dos seus clientes e obtendo maior produtividade na sua instituição financeira.

Como o Santo iD pode ajudar sua instituição financeira?

A Santo Digital conta com uma série de soluções para sua instituição financeira. O SantoID é uma delas e se trata de um único produto, mas que conta com diversas aplicações.

Em síntese, essa solução pode ser essencial para todas as áreas financeiras de uma empresa, principalmente para aquelas responsáveis por processos de reembolsos. 

Nesse caso, a ferramenta pode auxiliar no processo de validar documentos, como recibos de pagamento ou até mesmo notas fiscais.

Além disso, ela também tem capacidade para identificar diferentes documentos, comparar assinaturas, entre outros. Mas para que você entenda melhor, veja quais soluções englobam o SantoID:

• Tipificação: é a possibilidade de classificar documentos de uma determinada empresa por categoria e natureza. A ferramenta consegue analisar arquivos com padrões comuns, principalmente RG, CPF, CNH, entre outros.
• OCR: essa é a sigla para Optical Character Recognition, que em tradução livre significa Reconhecimento Ótico de Caracteres. Essa solução permite fazer o reconhecimento e extração de partes de um determinado documento.
• Facemath: aqui, estamos falando de uma ferramenta que realiza a biometria facial. Assim, o Facemath consegue identificar um usuário por meio das características do seu rosto.

Em resumo, todas essas soluções podem ser a saída para tornar os processos bancários muito mais simples, diminuindo o tempo de atendimento e otimizando o trabalho.

Gostou deste conteúdo? Acesse nosso site e conheça a solução SantoAI.

Resumindo

Para que serve o sistema de automação bancária?

A automação bancária é um conjunto de soluções aplicadas em instituições financeiras e se utilizam da tecnologia para trazer mais otimização em atividades do dia a dia, diminuindo o máximo possível a intervenção humana. 

Para implementação dessa automação, são usados sistemas online, que colaboram para melhorar o atendimento ao cliente, deixando os processos mais simples.

Como otimizar processos financeiros?

A otimização de processos financeiros acontece com uso de soluções e ferramentas digitais. Elas permitem garantir que as tarefas sejam cumpridas de maneira rigorosa e precisa. Além disso, ela tem como objetivo diminuir as falhas ou atrasos.

Por que otimizar os processos financeiros de uma empresa é importante?

O departamento financeiro é um dos mais importantes de uma empresa, isso porque é ele quem define quais são as regras a serem seguidas, mantendo o equilíbrio entre a receita e as despesas. Isso permite um maior controle da diretoria na tomada de decisão.