KYP: importância de conhecer os parceiros de negócio

Com a adoção crescente de tecnologias digitais e políticas rigorosas para diminuir os riscos como fraudes e corrupção, as empresas precisam ir além do tradicional “Know Your Customer” (KYC) e migrar para algo mais completo, como o KYP “Know Your Partner”.

O objetivo desse conceito é garantir que os parceiros de negócios sejam tão confiáveis quanto os próprios clientes, principalmente no ambiente digital, onde as ameaças estão cada vez mais sofisticadas.

Neste artigo, vamos falar sobre a importância do KYP e como ele se integra ao onboarding digital para fortalecer a segurança e a integridade dos relacionamentos comerciais. Para saber mais, continue a leitura!

O que é KYP?

Em tradução livre, a sigla KYP significa Conheça Seu Parceiro. Esse é um conceito que visa obter informações precisas sobre o histórico de todos os parceiros de um negócio. A ideia é ter uma análise se o relacionamento pode ser prejudicial para empresa, além de entender se será necessário efetuar algum ajuste.

Desde o início da parceria até o encerramento dos negócios, os processos de KYP precisam ser incorporados. O objetivo é que todas as fases do ciclo de vida dos parceiros estejam sendo monitorados.

Outro ponto importante é que não importa a forma como o parceiro chegou, mesmo que tenha sido indicado, é preciso que ele passe por todas as etapas de checagem. Esses processos costumam ser realizados pelo departamento de compliance, que será o responsável por informar se a parceria deve ou não se concretizar.

Os 4K’s do Compliance

Para garantir a conformidade e integridade das operações no setor financeiro, é imprescindível apostar nos 4K’s de compliance. Os principais componentes são: KYP (Know Your Partner), o KYC (Know Your Customer), KYE (Know Your Employee) e KYS (Know Your Supplier).

O KYC refere-se à verificação da identidade dos clientes, garantindo que sejam legítimos e que suas transações não envolvam atividades ilícitas. O KYE tem foco na análise dos funcionários, assegurando que sejam idôneos e estejam alinhados com as políticas da empresa, diminuindo riscos internos. 

Já o KYS envolve a verificação dos fornecedores e parceiros comerciais para garantir que suas práticas estejam em conformidade com as normas e regulamentos vigentes, evitando associações com entidades envolvidas em práticas ilegais.

Além desses, o quarto “K” é o KYP (Know Your Partner), tema principal do nosso artigo. Ele aborda a verificação dos parceiros de negócios.

Os 4K’s são muito importantes para que seja criado um ambiente seguro de negócios, ajudando a diminuir os riscos e mantendo o negócio dentro das regulamentações e padrões éticos.

Qual a importância do KYP nas empresas?

O “Conheça seu Parceiro” é de extrema importância para garantir a segurança e, principalmente, a integridade nas operações da empresa. Com esse conceito é possível ter mais assertividade no combate a fraudes e na proteção do negócio contra práticas ilícitas, como no caso da lavagem de dinheiro (PLD) e do financiamento ao terrorismo.

Com uma análise mais completa e com atenção aos detalhes a respeito dos parceiros de negócios, as empresas conseguem identificar os possíveis riscos, evitando associações com entidades que estejam envolvidas em atividades ilegais e/ou consideradas antiéticas.

Esse tipo de ação é imprescindível na preservação da reputação da empresa, garantindo a conformidade nas regulamentações, além de reduzir os prejuízos financeiros.

Além disso, o KYP também contribui para a segurança operacional, já que assegura que os parceiros tenham o mesmo padrão de ética e conformidade,

Como fazer uma pesquisa de KYP?

Para a realização de uma pesquisa de KYP, é preciso passar por uma série de etapas que garantam uma avaliação completa e precisa dos parceiros.

A primeira fase consiste em coletar informações básicas sobre a empresa parceira, incluindo dados de registro, estrutura corporativa e demais informações financeiras. 

Em seguida, deve ser efetuada uma análise detalhada dos dados obtidos, verificando a reputação da parceira, seu histórico de conformidade e possíveis envolvimentos em atividades fraudulentas ou ilegais.

Em muitos casos, ferramentas de due diligence e bancos de dados de sanções podem ser utilizados para identificar potenciais riscos e vínculos com entidades suspeitas. Além disso, a verificação de referências e a análise de relatórios de auditoria são práticas recomendadas para obter uma visão mais completa.

É importante também manter registros detalhados e atualizados das análises já realizadas, com o objetivo de garantir a conformidade contínua e a segurança das operações comerciais.

Como otimizar o KYP com tecnologia?

O processo de otimização do Know Your Partner (KYP) pode ser melhorado com o uso da tecnologia. No caso do SantoID, oferecemos uma plataforma completa para a identificação de identidade e compliance, muito importante para empresas que buscam garantir a segurança e a conformidade em suas transações e relacionamentos comerciais.

Com o uso de dados atualizados e métodos completos de validação, o SantoID possibilita a identificação precisa e rápida dos parceiros, diminuindo os riscos ligados a fraudes e inconsistências.

A integração da nossa solução permite um processo mais eficiente e automatizado para o KYP,  o que melhora a precisão dos processos de verificação, garantindo que as empresas possam confiar nas informações dos parceiros.

Gostou deste conteúdo? Acesse o nosso site e venha conhecer a SantoID.

Resumindo

O que é o princípio do KYP?

A sigla KYP quer dizer “Know Your Partner”, em tradução livre significa “Conheça seu Parceiro”. Trata-se de um tipo de estratégia voltada para a proteção no relacionamento entre parceiros de um negócio. É importante destacar que os procedimentos desse conceito servem para analisar se a atuação de um desses parceiros está regulamentada no que diz respeito às normas fiscais, jurídicas, ambientais e econômicas.

O que é Know Your Partner?

O termo KYP, em português, quer dizer “Conheça Seu Parceiro”. Nesse caso, estamos diante de um procedimento que tem o objetivo de obter dados e informações sobre o histórico de parceiros de um empreendimento.

O que significa a sigla KYP?

Essa é a sigla para a Know Your Partner, que em português é: conheça seu parceiro. Esse é um processo de compliance para checar a conformidade dos parceiros de negócios de uma determinada empresa, podendo incluir os investidores, prestadores de serviços, subsidiárias, entre outros.